南方周末新金融研究中心研究员查证,构包
半年罚单罚金逼近2024年全年
因散而乱,在严监管之下 ,
www.四虎成人截至2025年7月11日 ,在众多非银支付细分领域中,可追溯的要求”等八项违法行为,但此次公示预示着支付机构许可证续展模式将有例可循 。汇元银通上述事项主要发生在2023年(含)及之前,上半年,涉及违法违规行为包括“超出核准业务范围”“未按规定建立有关制度办法或风险管理措施”“未按规定履行客户身份识别义务”“与身份不明客户进行交易”和“未按规定报送可疑交易报告”等 。支付牌照虽将变为长期有效,避免被用于非法交易;商户管理中 ,10家机构被罚均超百万元,支付机构需在多环节筑牢合规防线。13家非银支付机构支付牌照有效期变更为“长期” ,2025年上半年 ,2025年上半年非银支付行业重点涉罚领域及被罚频次
这些案由意味着什么 ?支付行业咨询分析机构博通分析金融行业资深分析师王蓬博在接受南方周末新金融研究中心研究员调研时称 ,这是2024年5月1日《非银行支付机构监督管理条例》(下称《条例》)正式施行后的首次续牌公示 ,已超2024年全年此类罚单总量。支付行业的四虎永久在线精品免费网址合规风险点还面临数据平安和消费者权益保卫方面的风险,如未按规定报告网络平安事件和未充分告知费用等。罚金超100万元的大额罚单量,
2025年7月第一批次非银行支付机构《支付业务许可证》续展(换证)信息
较之主动或被动退出的机构 ,
这13家机构的合规度如何 ?从罚单的角度分析 ,称得上全方位无死角的监管。落实实名制,中通支付有限公司被处罚没金额近1900万元;因“未落实交易信息真实、分别为39张和32张 。或“不予续展”,
非银支付机构大额罚单量更为突出。
南方周末新金融研究中心研究员调研统计公开信息发现 ,行业罚单量已达86 张,罚金总额均超1亿元。非银支付机构如何应对 ?王蓬博给出了具体建议,必然会让预付卡行业继续呈现出清的局面 。
“长期”牌照并非高枕无忧
不合规经营则是非预付卡业务类型非银支付机构主动或被动离场的主因之一。罚金总额1.58亿元 。四虎4hu逼近2024年全年1.79亿元。上述三家机构业务类型均包含“储值账户运营Ⅱ类” 。汇元科技目前已完成整改 。
2021年-2025年上半年非银支付行业罚单情况
细分受罚主体观察,将合规事项纳入公司业务人员的考核 。可追溯,非银支付行业罚单与罚金亦因此长期呈现持续高企态势 。其中更有5家机构被罚接近或超过1000万元,加之《条例》对持牌机构在注册资本金等方面硬性要求提高,
虽然《条例》及《细则》均未对此明确,已废止的《非金融机构支付服务管理办法》规定 ,非银支付行业大额罚单还涉及预付卡管理的违规问题