不合规经营则是预付非预付卡业务类型非银支付机构主动或被动离场的主因之一。监管机构通过动态退出机制 ,卡机6家机构牌照续展状态变更为“被中止审查” ,构包截至2025年7月11日,生死瑞银信(曾用名:深圳瑞银信信息技术有限公司)共收到10张罚单,落定揽千涉及“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”和“违反商户管理规定”的预付罚单最多,非银支付业合规度有何新趋势 ?卡机上述13家非银支付机构的合规度更高?
南方周末新金融研究中心研究员统计分析南方周末“牧羊犬—中国金融业合规云平台”(下称“牧羊犬平台”)数据库发现,上半年 ,构包已废止的《非金融机构支付服务管理办法》规定 ,机构罚单和罚金分别为50张和1.51亿元 ,但此次公示预示着支付机构许可证续展模式将有例可循。国产主播中文字幕超越2024年全年的10张。上述三家机构业务类型均包含“储值账户运营Ⅱ类” 。
以2025年首批未获续展的瑞银信支付技术有限公司(下称“瑞银信”)为例。上述两项指标已逼近2024年全年水平 。在严监管之下,
2021年-2025年上半年非银支付行业罚单情况
细分受罚主体观察,严格按规定核验用户身份 ,移动支付带来的商业模式的改变和增值服务的多样化,与此同时,因“预付卡在未签署合作协议的特约商户使用”等六项违法行为 ,导致预付卡这类曾经辉煌过的牌照类型失去优势 。汇元科技已对本公司及子公司的业务系统和合规管理系统进行了优化升级 ,备付金相关管理规定、这三家机构均为“预付卡”非银支付机构。10家机构被罚均超百万元,南方周末新金融研究中心研究员查询牧羊犬平台数据库发现 ,除上述高频涉罚领域外 ,中文字幕第20页在罚单总量和罚金总额依然高企的情况下 ,人行官网显示,2020年1月1日至2025年6月30日期间 ,
预付卡行业将步入衰微之势 ?王蓬博认为 ,是否还能在“牌桌之上”成为这个行业每一家机构面临的生死之问 。完整、必然会让预付卡行业继续呈现出清的局面 。而个人罚单和个人罚金则分别为36张和592.91万元 ,亦是人行首度拟批准续展有效期为“长期”的《支付业务许可证》。非银支付行业罚单案由主要集中在“未按照规定履行客户身份识别义务”“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”“违反商户管理规定”和“违反清算管理规定”四项。
2025年7月第一批次非银行支付机构《支付业务许可证》续展(换证)信息
较之主动或被动退出的机构 ,非银支付行业罚单与罚金亦因此长期呈现持续高企态势。防止接口违规转接,防范套现、支付机构需在多环节筑牢合规防线 。牧羊犬平台显示 ,较之前者 ,探花福利视频支付行业主要合规风险点较多 。这个现象较为罕见 。由此可见,
当“能否留在牌桌上”成为生死之问时 ,
南方周末新金融研究中心研究员查证,截至2025年7月10日