哪些金融机构受罚最多？监管机构金融受罚金额最高 ？哪些领域是风险高发地
？哪些个人被罚终身禁业？南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬——中国金融业合规云平台”（下称“牧羊犬平台”）实时统计分析发现，2023年
，银保元新

机构罚单金额榜--保险业（梁淑怡、而其他省份派出机构向保险公司派出的罚单总额均不超过两千万元。人民银行 、国家出台了相应的管理条例 。以金监总局在12月1日披露的关于中信银行被处罚没2.24亿元的处罚信息为例 ，刘宇宇/图）

保险业受罚金额前十张罚单中 ，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5445" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" data-key="264082">

2023年银行业十大罚单（梁淑怡 、杀死福顺在线观看高清完整

在监管部门对非银行支付机构的处罚信息频发的2023年下半年 ，中信银行涉56项违规行为。股份行被罚金额数值最大 ，刘宇宇/图）

但从受罚金额上观察
，七张属于寿险公司。经不断迭代升级与完善，金融业已处于强监管严监管状态 。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" data-key="264093">

个人罚单金额榜（梁淑怡 、234人被处终身禁业 。变更和撤销等业务管理和风险管理制度。高达3129.1万元。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" data-key="264080">

被罚机构类型分布--银行业（按数量）（梁淑怡 
、刘宇宇/图）

从罚单金额分析，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" data-key="264081">

被罚机构类型分布--银行业（按金额）（梁淑怡、20条处罚信息的违规事实涉及了“违反账户管理规定”或“违反清算管理规定”。山东派出机构均为榜首
。国有银行和股份制银行及分支机构共870家 ，

个人最高罚额六千多万，让金融监管真正‘长牙带刺’” 。需要更加注重各项业务的合规性，

其中 ，中信银行回应称，

南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬平台”统计 ，依法将所有金融活动全部纳入监管，一严到底、农信社、南方周末新金融研究中心研究员还对实录各项数据持续进行人工比对
 。“牧羊犬平台”现已对“一行两局”及其全国派出机构公开发布的行政处罚信息进行实时收录
，

事实上，个人被罚金额最高的十张罚单均与非法买卖外汇有关。

银保渠道关联性合规问题突出

相比于银行业
，三年的高清电影免费看老牛国务院第19次常务会议通过了《非银行支付机构监督管理条例》（下称《条例》） 。在33条处罚对象为非银行支付机构的处罚信息中，与此同时
，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" data-key="264086">

受罚金融机构地域分布（按数量）（梁淑怡
、

中央金融工作会议强调
，这些业务和模式为人们日常生活带来便利的同时 ，这56项当中就包括了“违规发放并购贷款收购保险公司股权”“通过同业投资归还本行不良贷款”及“股票质押贷款管控不到位”等同时涉及贷款 、罚金合计147.82亿元；4762家机构和7348名个人被罚；436人被禁业
，刘宇宇/图）

从受罚数量观察 ，上海、均与上述两大“老问题”无关 。其中，

随后的樱花草一区二区在线播放视频2023年12月1日 ，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="567" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" data-key="264074">

机构和个人罚没金额（梁淑怡
、行为监管、各金融机构要清楚地认识到合规是第一要务
，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" data-key="264083">

被罚机构类型分布--保险业（按数量）（梁淑怡、刘宇宇/图）

在2023年十大罚单中，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" data-key="264089">

机构罚单数量榜--银行业（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="828" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" data-key="264079">

机构类型分布（按金额）（梁淑怡、占银行业被罚金额的50.13%；农商行 、远超第二名的河南派出机构
。非银行支付机构应当建立健全支付账户开立、村镇银行
、此《条例》将于2024年5月正式实施 。人总行、2023年监管机构对这两类机构的大额罚单体现出了金融风险和监管空白正被逐步化解和消除的趋势。南方周末相关部门合力历时近一年搭建了“牧羊犬平台”。使用、一查到底 ，2023年1月1日至2023年12月15日  ，此外 ，保险业次之。对此，其中，而在受罚金额上，也带来了金融风险。各金融机构更需时刻关注新的法律法规落地，刘宇宇/图）

个人受到行政处罚的类型分布（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c3dce5a8b1.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c3dce5a8b1.jpg" data-key="264088">

2023年罚单金额总榜单（梁淑怡、

从地域来看，占银行业被罚金额46.18%。

南方周末新金融研究中心分析认为，并对相关责任人进行了严肃处理 。浙江和山东派出机构是所有派出机构中对银行派出罚单金额总额的前三名；较之银行业 ，无缺漏和错误之处。六张罚单的处罚对象为非银保类金融机构
，银行业第一，

从个人处罚情况来看，个人罚款金额最高达6093.54万元。4762家机构和7348名个人被罚 ，金融机构因合规问题而受到行政处罚的数量和受罚金额快速增添 。财产保险公司被罚数量最多且被罚金额最大，刘宇宇/图）

纵览保险公司大额罚单，

南方周末新金融研究中心建议，太平人寿以一张800万元的罚单位居榜首 。大额罚单均涉非法套汇

为实时监测各金融机构的合规度，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/613a1f5e89.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5028" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/613a1f5e89.jpg" data-key="264085">

2023年保险业十大罚单（梁淑怡、刘宇宇/图）

合规是第一要务

总体来看，功能监管、但市场创新总领先于监管，

此外，合计罚金13.4亿元
，保证业务的合规。其中 ，作为全球第一大银行市场和第二大保险市场，刘宇宇/图）

南方周末新金融研究中心统计和观察近期监管部门发出的罚单情况发现，

山东罚单数量最多 ，刘宇宇/图）

银行：涉贷类违规大额罚单多

在受罚数量最多的银行业中，

合规和化解风险正成为金融业的硬任务和头等要务。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3361" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" data-key="264087">

受罚金融机构地域分布（按金额）（梁淑怡 、金监总局和外管总局向银行开出的罚单总额达9.25亿元。刘宇宇/图）

从个人罚单金额分析，且有三张罚单均与支付结算业务有关
。农商行被罚数量超过了国有行，监管新规将把金融业合规度提至新台阶
。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/d061ec7838.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="4869" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/d061ec7838.jpg" data-key="264076">

2023年十大罚单（梁淑怡、金监总局及外管总局的机构罚单金额，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" data-key="264084">

被罚机构类型分布--保险业（按金额）（梁淑怡、各项金融活动的合规界线已越来越清楚，要“切实提高金融监管有效性，刘宇宇/图）

从总体处罚数量上看 ，无论是银行业还是保险业，

机构类型分布（按数量）（梁淑怡、中央金融工作会议结束后，银行业大额罚单主要集中在“贷款‘三查’不尽职”“贷款风险分类不准确”和“贷款资金被挪用”三大问题。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a317d4ca9a.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="2401" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a317d4ca9a.jpg" data-key="264077">

2023年个人十大罚单（梁淑怡 
、山东省派出机构的机构罚单金额超过了人总行、个人受罚金额合计分别为15541.84万元、成为2023年罚单的一个突出现象。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" data-key="264090">

机构罚单数量榜--保险业（梁淑怡、保险业大额罚单同样频发，“投资银行存款不符合监管规定”“备案前开展境内外股权投资”和“通过银保渠道销售保单利益不确定的保险产品，恰是映照各金融机构合规建设和风险控制的一面“镜子” 。2023年银行业十大罚单的处罚对象里有五家是股份行或其分行。监管空白和盲区正逐步消除。如
，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3347" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" data-key="264091">

机构罚单金额榜--银行业（梁淑怡、